Đòn bẩy là một yếu tố vô cùng quan trọng và trong đầu tư tài chính thì nó có ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cũng như rủi ro cho mỗi phiên giao dịch. Để có thể thuận lợi thu về một lượng lợi nhuận lớn hơn nhiều so với số vốn ít ỏi bỏ ra ban đầu trong thời gian ngắn. Thì các nhà đầu tư cần biết cách khai thác đòn bẩy một cách hợp lý. Vậy cụ thể, đòn bẩy tài chính là gì? Có nên sử dụng đòn bẩy trong giao dịch forex hay không? Hãy cùng các chuyên gia Góc tài chính của chúng tôi tìm hiểu qua bài viết này nhé.
Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là một công cụ giúp bạn thực hiện giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền gốc. Có thể hiểu đơn giản là các nhà đầu tư sẽ sử dụng vốn vay để đầu tư thay vì sử dụng hoàn toàn vốn tự có nhằm thu về những khoản lợi nhuận lớn hơn.
Công thức tính đòn bẩy tài chính như sau: Đòn bẩy = Tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu. Điều này cũng có nghĩa là nếu doanh nghiệp sử dụng mức đòn bẩy càng cao thì tỷ lệ nợ càng lớn.
Sau đây ta cùng đến với một ví dụ về cách tính đòn bẩy để hiểu rõ hơn về lợi nhuận khổng lồ mà nó mang lại. Cũng như rủi ro tiềm ẩn của đòn bẩy.
Ví dụ: Bạn có 100$ nhưng muốn thực hiện giao dịch 500$ thì cần phải chọn mức đòn bẩy 1: 5. Khi này 400$ chính là số tiền mà sàn giao dịch cho bạn vay.
Công thức tính đòn bẩy tài chính
Cách tính đòn bẩy tài chính có thể được xác định thông qua công thức sau:
Với:
- DFL là độ lớn của đòn bẩy tài chính;
- EBIT là lợi nhuận trước thuế và lãi vay;
- EPS là lợi nhuận của vốn chủ sở hữu.
Để tính đòn bẩy tài chính sau khi có thêm khoản lãi vay phải trả ( I ). Ta sẽ được công thức mới:
Trong đó:
- F: chi phí cố định (không bao gồm lãi vay);
- v: chi phí biến đổi trên 1 đơn vị sản phẩm;
- p: giá bán;
- Q: số lượng sản phẩm;
- I: lãi vay phải trả.
Tác dụng của đòn bẩy trong giao dịch forex
Trong thị trường ngoại hối, các sàn giao dịch sẽ cung cấp cho trader rất nhiều mức đòn bẩy khác nhau. Do đó, các bạn có thể lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp để mở các vị thế giao dịch lớn hơn hàng ngàn lần số vốn trong tài khoản.
Dưới đây là một số tác dụng mà đòn bẩy mang lại cho nhà đầu tư:
– Với một số vốn nhỏ bé ban đầu bạn có thể mở một vị thế lớn hơn rất nhiều để tìm kiếm lợi nhuận. Vì thế mà cho dù chúng ta có xuất phát điểm như nào đi nữa thì với công cụ đòn bẩy này. Rõ ràng cơ hội tối ưu hóa lợi nhuận đã thực sự hiện ra ngay trước mắt.
– Thứ hai, với đòn bẩy rõ ràng chúng ta có thể phân bổ nguồn vốn hiệu quả. Chia nhỏ số vốn thành nhiều phần, rồi dùng đòn bẩy cho từng phần. Do đó chúng ta có thể khớp được nhiều lệnh hơn. Từ đó có thể kiếm thêm lợi nhuận và hạn chế được nhiều rủi ro hơn so với dồn toàn bộ số vốn vào một cửa.
Rủi ro của đòn bẩy tài chính
Đòn bẩy tài chính mang lại rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư. Song nó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, thậm chí dẫn đến cháy tài khoản. Vì vậy các trader cần phải nắm được các rủi ro khi sử dụng đòn bẩy để đưa ra quyết định lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp.
- Nếu thua lỗ thì thiệt hại sẽ nhân lên rất nhiều lần và khiến chúng ta cạn vốn chỉ sau một vài lệnh. Sử dụng đòn bẩy càng cao thì thua lỗ càng lớn.
- Nếu không phải là một trader có tâm lý vững. Việc sử dụng đòn bẩy quá cao cũng sẽ khiến tâm lý bị ảnh hưởng, và dễ đưa ra những lựa chọn sai lầm trong quá trình giao dịch.
Một số lưu ý khi sử dụng đòn bẩy tài chính
Như các bạn đã biết, đòn bẩy tài chính có thể giúp trader tăng lợi nhuận lên rất nhiều lần. Nhưng nó cũng có thể khiến họ “cháy tài khoản” nhanh chóng. Do đó, khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch forex, các trader cần nắm rõ nguyên tắc sau đây để sử dụng đòn bẩy hợp lý.
– Đầu tiên, bạn phải xác định xem bản thân có thể chịu được mức rủi ro tối đa là bao nhiêu và mục tiêu của bạn là giao dịch ngắn hạn hay dài hạn.
- Nếu muốn tối đa hóa lợi nhuận trong ngắn hạn (giao dịch lướt sóng) thì rõ ràng tỷ lệ đòn bẩy cao dao động từ 1:100 đến 1:1000 sẽ phù hợp với bạn.
- Nếu muốn tham gia cuộc chơi trong dài hạn thì rõ ràng bạn nên chọn tỷ lệ tối đa chỉ là 1:50
– Thứ hai, bạn phải lựa chọn được điểm cắt lỗ, để phòng ngừa việc cháy tài khoản. Đồng thời cũng phải chốt lời để phòng trường hợp giá đổi chiều đi xuống. Việc quản trị rủi ro tốt luôn là yếu tố then chốt để các trader chiến thắng thị trường.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ kiến thức thú vị về đòn bẩy tài chính mà Góc tài chính muốn chia sẻ đến bạn đọc. Mong rằng qua bài viết này, các bạn đã hiểu rõ đòn bẩy tài chính là gì. Ý nghĩa cũng như rủi ro khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch forex.
Phương Nhi
