Swap là gì, cách tính phí swap như thế nào? Đây là điều mà rất nhiều nhà đầu tư quan tâm khi tham gia vào thị trường forex. Bởi phí qua đêm Swap ảnh hưởng khá lớn đến lợi nhuận và số tiền thu về của các nhà đầu tư. Bài viết này Góc tài chính sẽ tổng hợp lại những thông tin chi tiết về phí swap. Mời các bạn cùng theo dõi !
Swap là gì?
Swap hay còn gọi là phí qua đêm. Thể hiện số tiền mà nhà đầu tư sẽ phải trả hoặc nhận về nếu muốn giữ lệnh qua đêm. Có thể hiểu đơn giản là khi bạn mua một cặp tiền nào đó nghĩa là bạn sẽ vay đồng tiền này để mua đồng tiền kia. Vì thế, khi để lệnh qua đêm thì bạn sẽ phải trả lãi suất cho đồng tiền đã vay nhưng cũng sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm từ đồng tiền đã mua.
Mức phí qua đêm phụ thuộc vào cặp tiền mà bạn đã chọn giao dịch. Nếu đồng tiền bạn vay có lãi thấp hơn đồng tiền mua vào thì bạn sẽ được nhận về 1 khoản tiền từ chênh lệch phí 2 loại. Ngược lại nếu đồng tiền vay lãi cao hơn tiền mua thì bạn cũng phải trả 1 khoản lãi suất từ chênh lệch phí 2 loại.
Tại sao tính phí Swap?
Khi giao dịch là nhà đầu tư sẽ dựa vào số tiền vay mượn để thực hiện giao dịch chứ không sở hữu trực tiếp đồng tiền này. Vì thế nên khi vay thì bạn sẽ bị tính lãi nếu để vị thế qua đêm. Nguyên nhân tính phí Swap cũng từ đó mà ra.
Ví dụ: với cặp tiền EUR/USD. Các nhà đầu tư sẽ vay USD để mua EUR nên cần trả lãi suất trên đồng USD và hưởng lãi suất trên đồng EUR.
Thời gian tính phí Swap
Thời gian tính phí swap sẽ phụ thuộc vào sàn giao dịch mà nhà đầu tư đang tham gia. Nhưng nhìn chung hiện nay hầu hết các sàn giao dịch đều tính phí swap vào khoảng nửa đêm. Phổ biến nhất là từ 22:00 – 00:00 theo giờ máy chủ.
Ví dụ: Sàn giao dịch quy định tính phí Swap lúc 23:00. Nhà đầu tư thực hiện lệnh lúc 22:59 sẽ bị tính swap. Nhưng nếu giao dịch lúc 23:01 thì sẽ không mất phí.
Theo quy định thì phí Swap sẽ bị tính vào tất cả các ngày trong tuần. Tuy nhiên, do thị trường Forex không giao dịch vào cuối tuần nên phí Swap của 2 ngày thứ 7, chủ nhật sẽ được cộng dồn vào thứ 4 tuần sau.
Nói cách khác, nếu nhà đầu tư giữ vị thế của mình qua đêm vào ngày mà swap cuối tuần được áp dụng, thì giao dịch sẽ bị tính phí gấp ba lần mức hoán đổi thông thường.
Cách tính phí qua đêm Swap
Phí swap được tính khi phiên Mỹ đóng cửa. Tùy thuộc vào từng sàn giao dịch và tùy theo đòn bẩy sẽ có mức swap khác nhau. Các bạn có thể kiếm tra mức phí qua đêm này trên website của sàn giao dịch.
Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra ngay trên MT4/MT5. Sau đó bạn sẽ áp dụng phí này để tính swap qua đêm như sau:
Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (lot) x giá trị swap theo point
Nếu kết quả swap là dương, bạn sẽ được hưởng lợi từ mức phí swap này. Nếu kết quả là âm, tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền.
Ví dụ:
Khi giao dịch cặp tiền EUR/USD, swap cho vị thế bán là 0.01 và vị thế mua là -0.45. Nếu nhà giao dịch thực hiện bán một lô tiêu chuẩn của cặp tỷ giá này vào thứ Năm và giữ vị thế mở qua đêm, đến thứ sáu phí swap sẽ được tính như sau:
Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD.
Tức là với vị thế bán này sẽ nhận được khoản lãi là 0.1 USD.
Trong trường hợp nhà đầu tư mua vào 1 lô tiêu chuẩn của cặp tiền EUR/USD vào thứ Năm và đóng vị thế của mình vào thứ Ba. Chi phi swap được tính như sau:
Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = – 4.5 USD một đêm.
Theo số liệu trên chúng ta sẽ mất mỗi đêm là 4.5 USD, và hiện tại vị thế đang giữ trong vòng 3 đêm nên phải trả khoản lãi tổng cộng là -4.5 x 3 = – 13.5 USD.
Giả sử vị thế tương tự được đóng vào thứ Năm tuần tới, thì 1 tuần sẽ có 7 ngày, 5 ngày thường và 2 ngày cuối tuần, số tiền lãi cần trả là 7 x -4.5= – 31.5 USD.
Theo quy tắc chung của Swap cuối tuần thì phí sẽ luôn được tính cho bất kỳ vị thế nào được mở vào thứ tư. Do đó. Đối với lệnh mua từ thứ 5 – thứ 3 tuần sau sẽ không tính phí cuối tuần nên chỉ được tính 3 đêm. Nhưng khi bạn giữ qua đêm thứ 4 thì sẽ bị tính phí cuối tuần. Do đó phí sẽ bị tính phí thành 7 ngày.
Cách kiểm tra phí qua đêm trên MT4/MT5
Hiện tại phí giao dịch qua đêm Swap đều tích hợp sẵn trên các nền tảng giao dịch MT4/MT5. Do đó, bạn chỉ cần mở nền tảng giao dịch và kiểm tra phí Swap.
Sau khi MT4/MT5 về máy. Để kiểm tra phí qua đêm các bạn chỉ cần làm theo các bước hướng dẫn sau.
- Bước 1: Vào phần mềm giao dịch forex MT4, nhấp chuột phải vào Market Watch. Chọn cặp tiền cần tính phí swap, chọn Specificationn.
- Bước 2: Hệ thống sẽ hiển thị ra bảng biểu bao gồm các thông số Swap long (phí mua) và swap short (phí bán).
Cách tận dụng Swap trong giao dịch Forex
Vì swap chỉ được tính cho các giao dịch qua đêm, dài hạn nên việc tận dụng swap để gia tăng lợi nhuận chỉ dành cho các trader giao dịch trung và dài hạn, có thời gian nắm giữ vị thế trên 1 ngày.
Chiến lược này sẽ tận dụng 2 đặc điểm cơ bản của phí swap, đó là:
- Chọn cặp tiền có một tỷ lệ swap dương, các bạn sẽ nhận được phí qua đêm
- Giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần. Lưu ý nên nới stop loss bởi thời điểm mở cửa các sàn sẽ tiến hành quét lệnh và nới spread.
Chiến lược này được thực hiện như sau:
- Thứ nhất, các bạn chọn các cặp forex có tỷ lệ swap cao và có vị thế có swap dương. Vì có rất nhiều cặp forex có tỷ lệ swap âm ở cả 2 vị thế.
- Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap
Kết luận
Trên đây là một số thông tin cơ bản về phí swap. Mong rằng bạn đọc đã hiểu Swap là gì và biết cách tận dụng phí swap để kiếm lời cho mình. Hi vọng bài viết này sẽ giúp ích được cho các trader trong quá trình giao dịch. Chúc các nhà đầu tư hiệu quả hơn với phí swap.
