Trong giao dịch ngoại hối, ngoài việc tìm điểm vào lệnh chính xác thì quản lý vốn cũng là yếu tố quan trọng quyết định lợi nhuận của nhà đầu tư. Thực tế, có nhiều cách quản lý vốn forex mà nhà đầu tư có thể áp dụng để xây dựng chiến lược cho mình. Trong bài viết này, GocTaiChinh sẽ giúp bạn hiểu rõ vì sao cần quản lý vốn và có những phương pháp quản lý vốn nào hiệu quả. Mời các bạn cùng theo dõi!
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn là các hoạt động liên quan đến quá trình kiểm soát tiền đầu tư và là thuật ngữ quen thuộc trong lĩnh vực tài chính. Có rất nhiều cách để định nghĩa về quản lý vốn, tuy nhiên trong lĩnh vực tài chính các bạn có thể hiểu đơn giản quản lý vốn là việc giữ cho tài khoản không bị tổn thất, thua lỗ đồng thời phải thu được lợi nhuận. Quản lý vốn được xem là hiệu quả khi nhà đầu tư sử dụng nguồn vốn hợp lý để gia tăng lợi nhuận trong thời gian dài.
Thông thường, sự thất bại của nhà đầu tư đều do việc phân bổ và quản lý vốn không hiệu quả. Khi thất bại trong một lệnh, nhà đầu tư vội vàng giao dịch lệnh tiếp theo mà không tính đến rủi ro mà mình sẽ gặp phải. Từ đó, dẫn đến thua lỗ nhiều hơn.
Tại sao cần quản lý vốn trong Forex?
Khi cần một lời khuyên trong giao dịch, bất kỳ chuyên gia tư vấn tài chính nào cũng sẽ khuyên bạn cần phải biết cách quản lý vốn hiệu quả. Tại sao lại như vậy thì ngay sau đây chúng ta sẽ có câu trả lời:
- Duy trì sự tồn tại
Thị trường Forex là “miếng bánh ngon” nhưng cũng chứa nhiều cạm bẫy. Lợi nhuận của người này chính là rủi ro của người khác. Vì vậy, chỉ có quản lý vốn hiệu quả mới giúp nhà đầu tư duy trì được các hoạt động giao dịch tài chính của mình lâu dài.
- Giữ vững tâm lý trong giao dịch
Quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư xác định được mức rủi ro, lợi nhuận và khả năng chấp nhận thua lỗ. Từ đó, tâm lý cũng sẽ vững vàng hơn và sẽ không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại.
- Phục hồi tài khoản nhanh chóng nếu có thua lỗ
Khi tham gia giao dịch Forex, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu quản lý vốn tốt, nhà đầu tư sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất. Ví dụ như việc quản lý vốn 2% (mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%). Nếu thực hiện 10 lệnh mà có thua lỗ nhà đầu tư vẫn giữ được 80% vốn cho giao dịch tiếp theo. Như vậy rủi ro hoàn toàn được hạn chế.
- Đạt lợi nhuận tối ưu
Giao dịch tài chính, Forex là các trò chơi xác suất. Bất kỳ một giao dịch nào, dù nắm tỷ lệ thắng trong tay cao cũng tồn tại một tỷ lệ thua nhất định. Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất nếu xảy ra sai sót.
Quy tắc quản lý vốn Forex
Quản lý vốn khá là đơn giản nhưng không phải ai cũng là đúng và chính xác. Do đó, khi giao dịch nhà đầu tư cần tuân thủ những quy tắc nhất định như sau:
- Luôn đặt lệnh cắt lỗ
Không ai có thể kiểm soát được hoàn toàn hướng đi của thị trường. Trong Forex, chỉ cần giá đi lệch với dự đoán ban đầu, nhà đầu tư có thể mất trắng. Vì vậy, để rủi ro nằm trong tầm kiểm soát thì việc cắt lỗ là vô cùng quan trọng.
- Không nên kỳ vọng quá cao
Làm giàu từ thị trường Forex không hề đơn giản. Mặc dù đã có nhiều người thành công, nhưng đó là con số rất nhỏ và đa phần họ đều có tư duy nhạy bén và kinh nghiệm chuyên sâu. Vì vậy, nếu mới tham gia thị trường Forex, nhà đầu tư không nên đặt kỳ vọng quá cao sẽ kiếm thật nhiều tiền. Chúng ta nên bắt đầu từ những giao dịch nhỏ để học cách thích nghi, tích tiểu thành đại mới có thể tồn tại lâu dài.
- Đặt kế hoạch rõ ràng trước mọi giao dịch.
Khi lập kế hoạch quản lý vốn nhà đầu tư phải luôn suy nghĩ theo chiều hướng nếu số tiền bỏ ra khi đi đúng dự đoán sẽ mang về lợi nhuận bao nhiêu, và mức độ rủi ro nến đoán sai giá thị trường là bao nhiêu để biết được mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân.
- Kiên nhẫn
Không nên quá nóng vội trước các biến động của thị trường. Chỉ cần nắm thời cơ, điềm tĩnh và kiên nhẫn với kế hoạch mình đã đặt ra, nhà đầu tư có thể quản lý vốn hiệu quả trước mỗi giao dịch.
- Cẩn thận khi giao dịch với đòn bẩy
Đòn bẩy là cơ hội tốt để gia tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ. Vì thế, cần phải cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy phù hợp. Theo nguyên tắc thì không nên sử dụng mức đòn bẩy nhiều hơn 7 lần tài khoản của mình.
- Xác định nguồn vốn
Nguyên tắc đầu tiên của các pro trader chính là họ không bao giờ sử dụng nhiều hơn 15% tiền từ tài khoản tiết kiệm của họ. Ngoài ra, họ cũng không bao giờ sử dụng quá 3% vốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày. Nếu muốn thành công như họ thì bạn cũng cần ghi nhớ quy tắc này.
Đâu là lý do các Trader nên quản lý vốn trong Forex?
Có lẽ rằng, khi tham gia bất cứ một hoạt động giao dịch tài chính nào thì việc quản lý vốn là điều vô cùng cần thiết. Chính vì vậy, đó cũng là lời khuyên của nhiều chuyên gia giao dịch có nhiều kinh nghiệm khi họ chia sẻ kinh nghiệm giao dịch hiệu quả của mình tại Forex. Vậy, tại sao việc quản lý vốn lại quan trọng như vậy?
Duy trì sự tồn tại
Thị trường forex hiện nay là một trong top những thị trường giao dịch tài chính nổi tiếng nhất với nhiều cơ hội để các nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận. Cũng chính vì vậy mà thị trường này cũng chứa rất nhiều cạm bẫy cũng như rủi ro lớn. Có thể nói lợi nhuận của người này sẽ đương nhiên là rủi ro của người khác. Do đó, các nhà đầu tư nên biết cách quản lý vốn hiệu quả nhất để có thể dễ dàng duy trì được các hoạt động giao dịch tài chính của mình một cách ổn định, lâu dài và hiệu quả nhất.
Giữ vững được tâm lý ổn định trong giao dịch
Việc quản lý vốn hiệu quả sẽ là cách giúp các nhà đầu tư có thể dễ dàng xác định được những cách thức giao dịch hiệu quả, phù hợp cũng như nắm được tỷ lệ rủi ro có thể xảy ra. từ đó nhà đầu tư có thể đưa ra các quyết định đúng đắn, hợp lý và tích cực nhất cho giao dịch đầu tư của mình. Cách này cũng giúp bạn có thể giữ vững được tinh thần của mình trước những hoạt động đặt lệnh có thể xảy ra.
Phục hồi lại được số dư tài khoản nhanh chóng nếu có bị thua lỗ
Khi tham gia vào các giao dịch Forex, việc xảy ra tình trạng thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Đặc biệt là đối với một thị trường giao dịch với đầy sự biến động cũng như thử thách như forex.
Nhưng ngược lại thì nếu bạn biết cách quản lý vốn thật tốt và hiệu quả, các nhà đầu tư có thể sẽ nhanh chóng nhất phục hồi cũng như lấy lại được số tiền đầu tư đã mất trước đó. Tránh được các trường hợp cháy túi, nợ nần hoặc bị âm tài khoản mà không thể phục hồi. Đây cũng là một cơ hội giúp bạn có thể dễ dàng nhất kiếm được một cơ hội mới có thể thay đổi biến động số dư của mình.
Ví dụ như việc bạn đang nắm giữ tài khoản với yêu cầu quản lý vốn 2% (mỗi giao dịch được thực hiện sẽ không thua lỗ quá 2% tỷ lệ). Nếu bạn đã tiến hành thực hiện 10 lệnh mà có xảy ra rủi ro và thua lỗ thì nhà đầu tư vẫn có thể tiếp tục giao dịch về sau mà vẫn giữ được 80% vốn đầu tư cho giao dịch tiếp theo. Như vậy các tỷ lệ rủi ro hoàn toàn có thể được hạn chế.
Có cơ hội đạt lợi nhuận tối ưu nhất
Đối với những giao dịch tài chính forex nó mang đậm yếu tố xác suất. Một tỷ lệ nào đó được xác định cụ thể sẽ được đặt ra để xác định được thắng thua cho các giao dịch bất kỳ. Việc có thể thực hiện quản lý vốn hiệu quả sẽ là cách giúp các nhà đầu tư quản lý vốn nhanh chóng cũng như tính được các chỉ số lợi nhuận cao nhất có thể đạt được, tỷ lệ rủi ro cao nhất, thấp nhất có thể xảy ra. Thực hiệnc ác yếu tố này sẽ giúp giao dịch của bạn hoàn thiện và hiệu quả hơn nhiều lần.
Các phương pháp quản lý vốn trong trading Forex
Có rất nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex. Các nhà đầu tư nên lựa chọn phương pháp hiệu quả và thích hợp với phong cách giao dịch của bản thân. Sau đây chúng tôi sẽ chia sẻ một vài phương pháp để bạn tham khảo:
1. Quản lý theo bình quân giá
Đối với phương pháp này chúng ta sẽ chia nhỏ số vốn đầu tư thành các phần. Sau đó dùng các phần này tham gia vào thị trường vào các thời điểm khác nhau. Cụ thể nếu lệnh đầu thắng thì bạn có thể gia tăng số vốn cho lệnh sau.
Ưu điểm:
- Tỷ lệ lỗ sẽ thấp vì số lượng tiền đổ vào lệnh không lớn. Khi lệnh đầu tiên có lời nhà đầu tư có thể tăng khối lượng.
- Đối với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng thì phương án này sẽ làm khuếch đại tài khoản. Xu hướng càng dài lợi nhuận càng cao.
Nhược điểm:
- Khó tìm được điểm vào lệnh hợp lý cho lệnh tiếp theo.
- Giá đảo chiều thì cũng sẽ thua lỗ nhanh.
2. Quản lý vốn bình quân chi phí (gồng lỗ)
Bạn thực lệnh mua nhưng giá xuống. Mặc dù thua lỗ nhưng bạn dự đoán giá sẽ tăng nên tiến hành thêm lệnh mua ở giá thấp hơn. Nó lại xuống và bạn lại mua với giá thấp hơn nữa. Nếu giá lên, bạn có thể kiếm được lợi nhuận rất lớn. Ngược lại đối với lệnh bán bạn cũng có thể thực hiện tương tự
Ưu điểm:
- Dễ thắng lớn với cú ngược ngắn hạn khi giá đi theo xu hướng đã kỳ vọng
- Chỉ cần giá đảo chiều là đã có lợi nhuận dù không quay lại điểm huề vốn ban đầu.
Nhược điểm:
- Khó kiểm soát được tâm lý khi giao dịch, dễ mở lệnh tùy tiện và đi sai kế hoạch ban đầu.
- Không phù hợp với các trader mới hoặc các trader thiếu kỷ luật, thường mang tâm lý tiêu cực khi đầu tư.
3. Quản lý vốn Fibonacci
Đây là phương pháp đặt lệnh theo dãy Fibonacci. Tức là nếu đặt lệnh thứ nhất thua sẽ đặt tiếp lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ đồng thời tăng quy mô và yêu cầu số tiền bỏ ra trong mỗi giao dịch càng ngày càng lớn hơn.
Ưu điểm:
- Mang lại sự tăng trưởng ổn định
- Gia tăng sự hưng phấn trong giao dịch cho nhà đầu tư vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.
Nhược điểm:
- Tăng rủi ro nếu như giá không đi đúng kỳ vọng
- Cách sử dụng khá phức tạp, yêu cầu nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.
4. Phương pháp quản lý vốn Victor
Đây là phương pháp quản lý vốn gấp thếp cấp số cộng. Nếu nhà đầu tư thắng thì giữ nguyên khối lượng giao dịch, nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Nếu lệnh hai thắng thì lệnh 3 lại quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.
Ưu điểm:
- Chỉ cần 1 lệnh thắng có thể bù đắp lại khối lượng vừa mất.
- Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp
Nhược điểm:
- Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn
- Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy tài khoản
5. Phương pháp quản lý vốn Martingale
Sau một lệnh thua nhà đầu tư gấp đôi lượng giao dịch lên. Nếu giá đi đúng chiều dự đoán nhà đầu tư có thể lấy lại phần lỗ trước đó đồng thời nhận phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ hai lỗ thì lệnh thứ ba gấp đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lời.
Ưu điểm:
- Chỉ một lệnh lời có thể giải quyết được toàn bộ các lệnh lỗ
Nhược điểm:
- Cần tài khoản lớn để vào lệnh liên tiếp. Nếu giao dịch dài hạn sẽ không khả quan.
- Không áp dụng cho các nhà đầu tư mới và có sở thích báo thù thị trường vì dễ vào lệnh mù quáng.
6. Phương pháp quản lý vốn Kelly
Đây là công thức toán học do John Kelly (26/12/1923) sáng lập nên. Ban đầu nó được tạo ra với mục đích giải quyết các tín hiệu nhiễu điện thoại. Sau đó nó được áp dụng trong các trò chơi cá cược đặc biệt là đua ngựa.
Về sau các nhà đầu tư đã vận dụng công thức Kelly để tìm ra phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được mức lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài.
Công thức của Kelly: Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W: tỷ lệ chiến thắng trên tổng các giao dịch
- R: Tỷ lệ Reward: Risk
Ưu điểm
- Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc không quá cao.
- Dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý
Nhược điểm
- Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn.
14 nguyên tắc quản lý vốn
Nhìn chung không hề khó thực hiện những nguyên tắc quản lý vốn này nếu bạn có tâm lý vững. Chúng tôi đã tổng hợp 14 cách quản lý vốn mà mọi người đều tiếp cận được bao gồm:
Nguyên tắc 1: Không giao dịch quá hung hăng
Nghe có vẻ đơn giản nhưng rất nhiều trader mới đã gặp phải tình huống này. Họ lao đầu vào lạm dụng đòn bẩy, ra vào lệnh không theo trật tự. Thậm chí là vẫn giao dịch mặc kệ mọi rủi ro về vốn. Nếu một cú đảo chiều nhỏ đủ sức cuốn sạch vốn của bạn tức là rủi ro quá cao đấy. Lúc này điều cần làm là bình tĩnh phân tích vị thế hiện tại của mình. Chỉ nên nghĩ đến việc tăng lợi nhuận khi tài khoản vốn được an toàn.
Nguyên tắc 2: Kỳ vọng dựa trên thực tế
Những người vi phạm nguyên tắc 1 trong quản lý vốn đa số đều do kỳ vọng quá lớn. Họ có niềm tin chỉ cần tích cực giao dịch rồi sẽ thu về một khoản lợi nhuận khổng lồ. Những người cho rằng giao dịch liên tục trong một thời gian ngắn sẽ hiệu quả thường sẽ nhận kết quả ngược lại. Trước hết hãy nhìn vào thực tế, dựa trên số liệu để giao dịch. Tiếp đó bạn cần duy trì hướng tiếp cận bình tĩnh, ôn hòa thì lợi nhuận mới ổn định.
Nguyên tắc 3: Đặt ra điểm chốt lệnh trước khi mở vị thế
Điều đầu tiên phải làm trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào là phải nhìn vào ngưỡng chốt lệnh mong muốn và mức lỗ tối đa có thể chấp nhận. Luôn tuân theo nguyên tắc này sẽ làm bạn không bị lung lay trước sự biến đổi. Lúc này sức nóng trên thị trường không còn làm bạn xao nhãng lệ giữa rủi ro và lợi nhuận. Đây chính là tỷ lệ RR mà không trader nào được bỏ qua khi giao dịch.
Nguyên tắc 4: Luôn đặt mức cắt lỗ
Sử dụng lệnh cắt lỗ cho mọi giao dịch luôn là lựa chọn sáng suốt để quản lý vốn. Nói cách khác mức cắt lỗ có vai trò kiểm soát vốn cực hiệu quả. Các giao dịch luôn tiềm ẩn khả năng thua lỗ, kể cả giao dịch được đánh giá an toàn nhất. Lời khuyên chi người mới là hãy đặt lệnh cắt lỗ từ 3% vốn giao dịch trở xuống. Đừng quên phải tính trên tổng toàn bộ vị thế đang mở nhé!
Quản lý vốn là để duy trì khả năng sống sót, lợi nhuận chỉ là ưu tiên thứ 2 mà thôi. Một mức cắt lỗ được cho là khôn ngoan sẽ không quá nhỏ và không quá lớn. Khi nhận ra bạn đang ở vị thế thường xuyên chạm điểm cắt lỗ thì hãy thiết lập mức cắt lỗ mới.
Nguyên tắc 5: Tránh xa giao dịch kiểu trả thù
Không có gì bất thường nếu một người có tâm lý muốn lấy lại vốn sau khi thua lỗ liên tục. Nhưng chỉ cần để cảm xúc kiểm soát lý trí rất dễ dẫn đến giao dịch trả thù. Tức là đổ mọi nguồn lực, hy vọng đánh lớn để sớm hoàn vốn, thậm chí là thắng đậm. Tâm lý này rất tai hại bởi nó là tăng rủi ro thua lỗ nhiều hơn.
Đầu tiên, bạn đang làm cho khoản mạo hiểm căng thẳng hơn. Đặc biệt là khi tài khoản vốn đã căng sẵn mà vẫn chưa kịp hồi phục sau trận thua lớn. Thứ 2, tâm lý không vững dễ dẫn đến quyết định sai lầm, đe dọa nguồn vốn trầm trọng hơn. Điều nên làm lúc này là lựa chọn giảm kích thước vị thế của mình nếu có thể. Sau đó thì chờ đến lúc thiết lập giao dịch có tỷ lệ thắng cao.
Nguyên tắc 6: Chuẩn bị cho tình huống xấu nhất
Để dự đoán chính xác thị trường sẽ diễn biến như thế nào là điều bất khả thi. Bởi thị forex không có nguyên tắc cứng, nó hoạt động do con người. Vậy nên hãy luôn trong trạng thái sẵn sàng đón chờ tình huống xấu nhất. Đừng quên áp dụng biện pháp phòng ngừa nguy cơ và chuẩn bị sẵn hướng xử lý tình huống. Bạn cũng sẽ yên tâm hơn nhờ việc tính toán sẵn khả năng tệ nhất trong tương lai. Bởi vì khi cú sốc ập đến người đã có chuẩn bị trước sẽ không quá bối rối.
Nguyên tắc 7: Đặt ra khoản vốn mạo hiểm
Chuyên gia đã tính toán ra 15% vốn rút từ khoản tiết kiệm là mức tối đa nên mang vào thị trường. Cùng với đó hãy áp dụng nguyên tắc chỉ dùng 3% vốn giao dịch để mạo hiểm. Mức mạo hiểm này phải đồng nhất cho mọi thời điểm trong ngày.
Trong quản lý vốn forex, đo lường và hạn chế rủi ro luôn là ưu tiên hàng đầu. Tuy bước tính toán rủi ro không dễ nhưng mang lại nhiều tác dụng. Trên cơ sở tổng vốn giao dịch là căn cứ định mức tối đa cho kích thước vị thế. Quản lý vốn giúp phân bổ nguồn tiền theo cách giúp trader không mất toàn bộ tài sản dù thua lỗ lớn.
Nguyên tắc 8: Cẩn thận với đòn bẩy
Người có tham vọng lớn thì không thể bỏ qua công cụ đòn bẩy béo bở. Bên cạnh khả năng cung cấp cơ hội cho bạn tối đa hóa lợi nhuận. Đòn bẩy cũng đưa đến mức rủi ro thua lỗ cực kỳ cao. Công cụ này chỉ hữu ích khi bạn có nguồn vốn ổn định, có kinh nghiệm và đảm bảo tâm lý tốt. Bạn nên thực hiện nguyên tắc “không dùng đòn bẩy nhiều 7 lần trong một giao dịch”. Đây chỉ là công cụ hỗ trợ nên đừng lạm dụng, dùng ít đòn bẩy sẽ giúp giữ vị thế ổn định hơn.
Xem thêm cách quản lý vốn bằng công thức Kelly ngay nhé!
Nguyên tắc 9: Chấp nhận giao dịch sai
Dù đã nói nhiều lần nhưng vẫn cần khắc sâu nguyên tắc giao dịch là để tối đa hóa lợi nhuận và cắt lỗ ngắn. Đừng ngại nhận sai để kịp thoát ra khi nhận thấy dấu hiệu của một giao dịch xấu. Cơ hội xoay chuyển thị trường khó hơn nhiều so với nhận ra lỗi sai và rút kịp lúc. Để đến khi thua lỗ quá dự tính lại không cắt hết lệnh vì tiếc, hậu quả khôn lường đấy! Thị trường biến động liên tục và ngoài kia vẫn có vô vàn cơ hội khác cho bạn.
Nguyên tắc 10: Luôn có kế hoạch giao dịch
Theo nguyên tắc này, đầu tiên mỗi người cần tự lập ra chiến lược giao dịch hợp lý cho mình. Chiến lược nên được lập sớm hơn thời điểm nhập cuộc giao dịch. Và một khi đã đặt ra nguyên tắc hãy đảm bảo mình sẽ tuân thủ trong mọi tình huống. Công sức có thể đổ sông đổ bể trong một khoảnh khắc ra khỏi quỹ đạo.
Một kế hoạch tốt nên bao gồm điểm ra vào lệnh, đặt lệnh cắt lỗ, định cỡ vị thế, phương pháp quản lý vốn forex trong suốt quá trình… Một bản kế hoạch chi tiết giúp định hướng tốt hơn nhưng cũng đừng quá cứng nhắc nhé! Cứ thử áp dụng vào thực tế bạn sẽ thấy kỷ luật đi đôi với thích nghi mới là chìa khóa vàng.
Nguyên tắc 11: Lấy lại vốn bị mất
Quá trình thu hồi vốn luôn không dễ dàng, đừng giữ quan điểm thua rồi về sau thắng lại. Trường hợp bạn đầu tư 500.000$ và để lỗ 100.000$, dễ thấy tỷ lệ tổn thất là 20%. Khi đó nếu muốn bù lỗ thì lãi về 20% là không đủ, nỗ lực hoàn vốn cần tăng lên. Với số vốn hiện tại là 400.000$ bạn cần có lãi 25%. Chỉ cần tính toán đơn giản có thể thấy giao dịch khôn ngoan tức là tránh lỗ trước. Quản lý vốn khiến vốn hạ xuống thì càng khó để thu hồi vốn ban đầu.
Nguyên tắc 12: Tối đa hóa lợi nhuận bằng trailing stop
Ngoài mức cắt lỗ thông thường, trailing stop hay cắt lỗ đuổi sẽ nâng cao hiệu quả quản lý vốn. Nguyên tắc này khá đơn giản, trader nên trích ra một khoản lợi nhuận từ một giao dịch. Sau đó dời mức cắt lỗ của lên một ngưỡng sao cho giao dịch đó không bị thua lỗ. Áp dụng cách này bạn vẫn có khả năng ăn lãi ròng ngay cả khi giá bắt đầu đảo chiều.
Nguyên tắc 13: Tuân theo chiến lược đã đề ra
Tham vọng là tốt nhưng tham lam thì không, đừng nhầm lẫn hai khái niệm nhé! Trong nhiều tình huống, lòng tham chính là thứ khiến trader xử lý kém. Bạn không cần tuân thủ mọi chiến lược quản lý vốn, tình hình thực tế có thể khác lý thuyết. Nhưng đã đề ra chiến lược thì hãy thực hiện tốt nó, phải kỷ luật trước rồi mới nghĩ đến thích nghi. Giao dịch forex luôn để cao tư duy bình tĩnh, không khoan nhượng và khách quan. Và để đạt được trạng thái này bạn cần tin tưởng vào chiến lược giao dịch của mình. Hãy chỉ giao dịch trong phạm vi các tham số bạn đã tính toán ra từ trước.
Nguyên tắc 14: Đọc các nguyên tắc quản lý vốn mỗi ngày
Để khắc sâu các nguyên tắc quản lý vốn tốt nhất bạn nên xem chúng mỗi ngày. Khi quen thuộc đến mức phản xạ như lẽ đương nhiên bạn sẽ không cần một bản chiến lược giấy nữa. Không chỉ có 14 nguyên tắc chúng tôi đưa ra mà còn có rất nhiều cách quản lý vốn khác. Miễn sao phù hợp với tình hình và vị thế của bạn thì cứ áp dụng nhé!
Quy tắc 2% quản lý vốn trong giao dịch Forex
Nếu thực hiện đúng quy tắc quản lý vốn thì sẽ giúp bạn có nền tảng vững chắc hơn. Còn tiền trong tài khoản giao dịch forex thì mới có chuyện lãi lỗ phía sau. Sau khi cân nhắc và tuyển chọn các nguyên tắc quản lý vốn Forex, Tradeforex.net tin rằng nguyên tắc 2% sẽ phù hợp cho đại đa số trader. Tiếp theo chúng tôi sẽ giới thiệu cụ thể về nguyên tắc này để bạn ứng dụng tốt.
Thông tin chung về quy tắc 2%
Về cơ bản thì quy tắc 2% là một dạng chiến lược quản lý đầu tư, ở đây là giúp quản lý vốn. 2% ở đây là mức thua lỗ tối đa có thể chấp nhận cho một giao dịch. Đối với một số người thì con số 2% có thể là hơi thấp. Việc định mức quá chặt chẽ như vậy sẽ rất khó có lợi nhuận đột phá. Tuy nhiên, mức lỗ 2%/1 lệnh đã được thực tế chứng minh là hoàn toàn hợp lý. Để chắc chắn tổng vốn đầu tư được an toàn trước các biến động lớn nhỏ của thị trường.
Áp dụng quy tắc 2% trong thực tế
Nếu còn mơ hồ về định nghĩa quản lý vốn forex theo kiểu này hoặc chưa biết cách áp dụng hãy đến với phần sau đây. Trên cơ sở 5 bước thực hiện sau đây các trader có thể tiếp cận quy tắc 2%:
- Bước 1: Tính số tiền lỗ tối đa bằng cách nhân số tiền cược trong mỗi lệnh giao dịch với 2%.
- Bước 2: Chọn điểm chốt lời và cắt lỗ là bước quan trọng để quản lý vốn thành công. Sử dụng khoảng cách từ Stop-loss đến điểm cần vào lệnh để tính ra 2 vị trí trên.
- Bước 3: Trader Việt thường chọn đồng USD làm tiền tệ cơ sở của tài khoản giao dịch. Bước tính pip này chúng tôi sẽ tập trung giải thích cách tính với loại tiền USD mà thôi. Xét cặp tiền USD đứng sau dạng xxx/USD thì 1 pip = 0,0001 USD. Xép cặp tiền mà USD đứng trước dạng USD/xxx thì 1 pip = 0,0001/tỷ giá USD.
- Bước 4: Tính toán khối lượng giao dịch, tìm mức lợi nhuận chia mức thua lỗ. Hay nói cách khác là tìm thương của số pip, số lot và giá trị pip.
- Bước 5: Lúc này chỉ cần vào lệnh dựa vào các chỉ số khối lượng, điểm đặt lệnh, điểm cách lệnh đã tính trong các bước trước đó
Lưu ý để áp dụng quy tắc 2% thành công
Để áp dụng thành công quy tắc 2% trader cũng nên lưu ý một số nguyên tắc cần thiết.
Sai số là không thể tránh khỏi
Trong thực tế thì rất ít trường hợp giao dịch chính xác với mức lỗ tối đa 2%. Có nhiều chỉ số mà trader không kiểm soát được hoặc chẳng thể tính toán đúng. Nhưng bạn cũng đừng quá lo vì mức lệch này vẫn thường nằm trong phạm vi chấp nhận được.
Đừng quá chú trọng khoảng cách lệnh cắt lỗ
Nguyên tắc 2% là không yêu cầu khắt khe về việc tính chính xác khoảng cách cắt lỗ. Chỉ cần kết quả cuối cùng là bạn không lỗ nhiều hơn 2% khi giao dịch thất bại là được. Điều quan trọng bạn cần chú ý hơn hết là khối lượng giao dịch Forex.
