Để giao dịch Forex thành công đòi hỏi trader phải có sự kiên nhẫn, tư duy linh hoạt và thích ứng nhanh với các điều kiện của thị trường. Tương tự như những ngành nghề khác, giao dịch Forex cũng cần nhà đầu tư có một kế hoạch cụ thể. Trong đó, quản lý vốn là một yếu tố vô cùng quan trọng. Nó có thể quyết định sự sống còn của nhà đầu tư trong mọi điều kiện thị trường.
Quản lý vốn theo quy tắc 2% là một trong những phương pháp rất phổ biến và được nhiều trader chuyên nghiệp sử dụng. Trong bài viết hôm nay, GocTaiChinh sẽ cung cấp kiến thức cơ bản và những bước đi chi tiết trong phương pháp quản lý vốn hiệu quả này.
1. Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý nguồn vốn trong đó mỗi giao dịch của nhà đầu tư không được thua lỗ quá 2% giá trị tài khoản.
Đây là quy tắc phổ biến nhất nhưng cũng là quy tắc ít được tuân thủ nhất của các nhà đầu tư. Điều này đến từ việc họ chưa rèn luyện được tính kỷ luật cũng như chưa hiểu được tầm quan trọng của nguyên tắc quản lý vốn này. Cũng có thể họ cho rằng 2% là con số quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy.
Tuy nhiên, trên thực tế việc hạn chế rủi ro ở mức 2% cho mỗi lệnh là cực kỳ hợp lý. Nó đảm bảo cho tài khoản của nhà đầu tư có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp phải một chuỗi lệnh thua liên tiếp mà vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.
2. 5 bước quản lý vốn theo nguyên tắc 2%
Bước 1: Tính toán số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch
Công thức: Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%
Bước 2: Tính khoảng cách của Stoploss
Xác định điểm vào lệnh, Stop Loss và Take Profit. Tính khoảng cách từ điểm Stop Loss đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
Bước 3: Tính giá trị pip của cặp tiền đang giao dịch
Việc tính giá trị pip của cặp tiền giúp nhà đầu tư biết được mình sẽ được hoặc mất bao nhiêu tiền nếu chạm Stop Loss hay Take Profit.
Ví dụ: Giả sử bạn đang sử dụng tài khoản đơn vị USD.
– Với những cặp tiền có USD đứng sau (XXX/USD): Giá trị pip là 10$.
– Với những cặp tiền không có USD đứng sau (XXX/YYY): Giá trị pip bằng 10$ nhân tỷ giá YYY/USD, trong đó tỷ giá YYY/USD là tỷ giá tại thời điểm tính giá trị pip.
Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Công thức: Khối lượng giao dịch (Lot) = Lợi nhuận/ Số pip/ Giá trị pip
Bước 5: Vào lệnh
Khi đã hoàn thành các bước ở trên, hãy vào lệnh như bạn đã tính toán trước đó.
3. Những lưu ý khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%
Trên thực tế, nhà đầu tư không thể kiểm soát hoàn toàn mức rủi ro ở con số 2%. Một số yếu tố sẽ tác động trực tiếp đến quá trình giao dịch như phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi… Chính vì thế, sẽ luôn có những sai số nhỏ trong quá trình áp dụng nguyên tắc này.
Lời kết
Trader có thể áp dụng đồng thời nguyên tắc này cùng với một số quy tắc quản lý vốn khác để đạt hiệu quả cao hơn. Hãy thử áp dụng nhiều chiến lược khác nhau để tìm ra chiến lược mang lại hiệu quả nhất cho mình. GocTaiChinh chúc bạn giao dịch hiệu quả và mang lại lợi nhuận cao nhất trong quá trình giao dịch.
